21世纪经济报道记者 李域 实习生 黄易鼎 深圳报道
市场震荡蓄势,基金加速清盘,多只绩优基金清盘也难幸免。
11月17日,成立于2020年11月的中银养老目标日期2040进入清算程序,据基金合同规定,基金合同生效满3年之日,若基金资产规模低于2亿元,基金合同应当终止,且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。截至今年三季度末,该产品的规模不足2500万元。因此,中银养老目标日期2040因触发合同终止条款进入清算程序。
此前一周,惠升惠享启睿A、浦银安盛鑫锐A、山西证券中证红利潜力ETF、华宝富时100A等多只基金也因触发合同终止条款进入清算程序。
Wind数据显示,今年以来清盘基金的数量高达233只,已超去年同期,接近去年全年的水平,其中,权益类基金产品成为今年的清盘主力,占比近七成,创历史新高。
“基金产品形成进退有序格局,既是优胜劣汰的自然过程,也是对基民利益的有效保护。”多位公募业内人士认为,绩优基金大概率是因机构资金撤离后规模快速萎缩,同时基金清盘数量与市场行情存在一定的关联,市场行情偏弱时基金清盘数量也相对较多。
超230只基金宣布清盘
11月14日,浦银安盛基金发布关于浦银安盛鑫锐基金合同终止及基金财产清算的公告,截至11月13日日终,该基金的基金资产净值出现连续50个工作日低于5000万元的情形,已触发基金合同约定的基金合同终止事由,基金管理人决定终止基金合同。
同日,财通基金发布关于财通行业龙头精选进入清算期及终止办理申购、定期定额投资、转换、赎回等业务的公告,自11月15日起,该基金进入基金财产清算程序。
此前一周,还有多只基金宣布清盘。包括惠升惠享启睿A、山西证券中证红利潜力ETF、华宝富时100A等多只基金。
Wind数据显示,截至11月20日,今年以来已有233只基金清盘,已超去年同期,仅次于2018年同期水平。
清盘基金中,股票型基金有59只、混合型基金有119只,债券型基金有35只,另类投资基金有3只,QDII基金有5只,FOF有11只,货币市场型基金1只。
“最常见的情况是因规模过小而被迫清盘。”据业内人士介绍,一般来说基金清盘的主要原因有三种:一是基金份额持有人大会表决通过;二是在基金合同约定的时间内,基金资产净值连续低于5000万元或基金份额持有人数量不满200人;三是达到基金合同约定的其他清盘条件。
据统计,今年清盘的基金产品中,除太平洋证券六个月滚动持有、建信中债湖北省地方债、华商双债丰利A(不同份额合并计算)等基金规模超过2亿元外,其余大多数清盘基金的产品规模均低于5000万元。
此外,还有不少基金发布清盘预警,其中不乏一些头部基金公司产品。11月18日,国泰基金与长城基金公告称,旗下个别基金的资产净值已连续低于5000万元。此前,广发基金、易方达基金、长盛基金等多家公司公告称,旗下部分基金产品已连续多个工作日低于基金合同约定的清盘底线,若该情况继续保持或触发清盘。
业内人士分析,从历史的经验来看,在市场行情偏弱的时期,基金清盘数量也相对较多,尤其是权益类产品。
绩优基金也被动清盘
值得关注的是,今年以来有多只绩优产品也被动清盘。
近期,一度火爆的动漫游戏指数基金被清盘。11月3日,国泰基金发布关于旗下国泰中证沪港深动漫游戏ETF的基金合同终止及基金财产清算的提示性公告。国泰基金表示,根据基金合同相关规定,国泰中证沪港深动漫游戏ETF出现了基金合同终止事由,公司将对该基金进行清算,并终止基金合同,无需召开基金份额持有人大会审议。基金的最后运作日为11月13日,并于11月14日进入清算程序。
数据显示,截至10月31日,该基金的基金资产净值连续50个工作日低于5000万元,已触发基金合同终止的情形。
据悉,国泰中证沪港深动漫游戏ETF基金成立于2022年3月,受益于传媒板块的火爆,今年初至6月下旬,该基金一度取得高达九成的回报,到清盘前,该基金今年以来的累计回报达到38%左右。尽管如此,今年以来该基金规模却持续缩水,最终走上清盘之路。
此外,上半年的FOF冠军基金,年内表现优秀的基金产品长城恒泰养老目标日期2040也遭遇清盘。
长城基金发布公告称,长城恒泰养老目标日期2040三年持有期基金的基金合同在10月28日终止,并且基金进入清算程序。
根据基金公告,长城恒泰养老2040成立时募集资金为0.25亿元。在基金成立后运作的3年时间里,基金份额和净资产增长较少。2023年三季报数据显示,截至2023年9月30日末,长城恒泰养老2040净资产仅为0.27亿元。
有第三方基金研究机构表示,绩优基金清盘大多是被机构资金影响规模,机构资金的撤离导致规模萎缩,最终清盘。
公募业内人士认为,当前市场基金数量多,在市场增量资金有限的情况下,投资者赎旧买新,导致老基金面临清盘风险;其次权益类基金业绩表现不佳,在市场优胜劣汰下部分缺乏竞争力的产品退出舞台。
前海开源基金首席经济学家杨德龙此前对21世纪经济报道记者表示,公募基金在产品同质化突出的情况下,要在产品设计上有所差异,一方面可以体现出基金经理的特点,体现基金经理的投资能力。另一方面可以契合投资人的需求,根据既定持有人的需求、风险偏好,对产品的投资预期或其他投资风格等,确定基金产品类型或产品投资方向。