又见清盘!上银基金旗下一产品遭市场“淘汰”,成立三年亏损超60%

新闻资讯2023-11-29 17:09:43橙橘网

又见清盘!上银基金旗下一产品遭市场“淘汰”,成立三年亏损超60%


本报(chinatimes.net.cn)记者邱利 陈锋 北京报道

又一只基金遭清盘。单位净值不足四毛,成立近三年时间亏损超60%,上银基金旗下权益类产品选择“主动离场”。

科技部国家科技专家周迪在接受《华夏时报》记者采访时表示,导致基金走向“清盘”的原因主要包括,在市场低迷时期,基民对风险的承受能力降低,可能会选择赎回基金份额,导致基金规模迅速缩小,或持有人数量不达基金存续要求,进而引发清盘风险;也有可能是基金规模太小,基金资产净值长期低于5000万元,无法实现规模经济效应,导致运营成本过高,从而选择清盘。

三季末规模仅剩900万元

11月28日,上银基金发布了关于上银核心成长混合基金份额持有人会议(第二次召开)表决结果的公告,内容显示,表决通过了关于终止基金合同运作的议案,基金将于2023年11月29日进入清算期终止运作。

值得一提的是,上银核心成长混合的现任基金经理为刘东勃,该基金清盘之后,刘东勃或将面临“无基可管”的窘境。

Wind数据显示,上银核心成长混合成立于2020年9月27日,距今已有3年多时间,但截至11月28日收盘,该基金A类份额净值仅剩下0.3793元,成立以来的回报为-62.07%,远远跑输同期沪深300指数和同类平均水平。

从规模来看,上银核心成长混合在成立之初募集规模为3.4亿元,但仅过了一个季度,该基金规模就大幅缩水到5000万元以下,沦为“迷你基”。随着基金持有人持续赎回“离场”,截至2023年三季度末,上银核心成长混合的基金规模仅为0.09亿元。

对于基金清盘会带来的影响,财经评论员张雪峰在接受《华夏时报》记者采访时表示,如果基金表现不佳而进行清盘,基金经理可能会受到投资者的质疑和批评,对其职业声誉造成一定的损害;同时,清盘也可能影响基金经理的收入。

张雪峰还指出,对于基金公司来说,清盘可能会导致公司管理费用的减少,影响公司的利润。同时,清盘也可能对公司的品牌形象产生负面影响。如果公司管理的基金表现不佳而频繁清盘,投资者可能会对公司的管理能力产生质疑。

公司权益类基金成“短板”

实际上,上银核心成长混合成立以来业绩表现惨淡,在一定程度上折射出了上银基金在权益类产品上的短板。

资料显示,上银基金是一家“银行系”公募,截至2023年三季度末,管理规模为1532.42亿元,其中,股票型基金规模仅2.42亿元,混合型基金规模为28.93亿元,而债券型基金规模高达1053.48亿元,占比总规模达68.74%,整体呈“重债券、轻权益”的特征。

从业绩来看,Wind数据显示,目前上银基金在管产品有50只(多种份额合并计算),成立以来基金净值跌幅超过10%的有12只,跌幅超过30%的有5只,除了此次清盘的上银核心成长混合以外,上银科技驱动双周定期可赎回混合同样成立以来亏损超过60%,而这些业绩惨淡的基金多数为权益类产品(股票型和混合型)。

对于上银基金将如何发展权益类基金的问题,《华夏时报》记者于11月28日通过邮箱向上银基金发送了采访函,但截至发稿尚未收到具体回复。

年内超五成基金“主动离场”

今年以来,市场持续低迷之下,公募基金清盘数量激增,超五成基金选择“主动离场”。

Wind数据统计,截至11月29日,距离2023年还有近一个月的时间,今年以来基金清盘数量已达239只,超过了去年整体水平,其中权益类产品成了“重灾区”,清盘数量占比超七成,创历史新高。

具体来看,在239只清盘基金中,有133只基金的清盘原因是持有人表决大会通过,占比为55.64%,剩余106只基金则是因触发了合同终止条款而被清盘,这些清盘的基金主要以权益类产品为主,其中不乏港股产品。

对于公募基金掀起“清盘大潮”的影响。周迪认为,清盘机制常态化有利于基金行业健康发展。基金清盘在一定程度上反映了行业内部的竞争激烈程度。清盘事件会促使基金公司加强风险管理,提高投资水平,优胜劣汰,有利于整个行业的长远发展。

“基金清盘本身有对基民利益的保护机制,但清盘事件密集也会挫伤市场信心。”全联并购公会信用管理委员会专家安光勇向《华夏时报》记者表示,基金清盘激增的现象,更多地反映了市场环境的不景气和基民对风险的回避。基金清盘大潮对市场造成的负面影响包括,可能会加剧市场的不确定性,导致更多资金大量撤离;此外,清盘导致卖出,也会进一步助力市场下跌。

张雪峰建议,对于表现不佳的基金公司来说,需要通过加强管理、优化投资策略、提高管理团队的能力等方面来改善业绩,而不是依赖清盘来解决问题。

责任编辑:麻晓超 主编:夏申茶

本文标签: 清盘  基民  持有人  公募基金  上银基金  

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